Naše služby
Důchod není jen o číslech. Jde o to, jak chcete žít. V Beacon Penzijních Poradcích vycházíme z vašeho skutečného životního stylu — co vás naplňuje, kde chcete být, co vás teď zajímá. Pak už je to jenom matematika. Vytvoříme plán, který se vám vejde do ruky, ne naopak.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Společně se podíváme na to, jak skutečně žijete. Nie abstraktní rozpočty. Reálné příjmy, reálné výdaje, reálné sny. Zmapujeme vše od dovolené přes dům až po hobby. Výsledkem je srozumitelný přehled, na kterém budeme stavět váš plán.
- Detailní rozbor vašich aktuálních výdajů
- Identifikace priorit a finančních cílů
- Projekce životního stylu v důchodu
- Realistické scénáře budoucích potřeb
Služba 2
Máte 15 let do důchodu? 25 let? Čas je vaše největší aktivum. Projdeme s vámi všechny dostupné cesty — pojistné produkty, investiční portfolia, doplňkové penzijní spořeni. Bez zbytečných komplikací. Jen co má smysl pro vás.
- Personalizovaná investiční strategie
- Optimalizace daňových zápisů
- Diverzifikace zdrojů příjmů
- Flexibilní posun středů dle potřeby
Služba 3
Rok před, rok po. Nebo všichni najednou? Individuální přechod se liší. Naopak. Budeme řešit administrativu, daně, pojistné a hlavně — jaké bude těch prvních 100 dní. Bez překvapení a zbytečného stresu.
- Harmonogram postupného přechodu
- Řešení administrativních záležitostí
- Optimalizace státních příspěvků
- Zdravotní pojištění a sociální zabezpečení
Služba 1
Máte něco, co chcete zanechat. Byt, spořeniny, investice, business. Nebo naopak — chcete si to sami užít a pak nezbude nic? Pojďme to projednat otevřeně. Není na to čekát až v poslední chvíli.
- Plánování dědičnosti a daňové aspekty
- Vícegenerační strategie majetku
- Pojištění a pojistná ochrana
- Soupis aktiv a jejich správa
Služba 2
Zdravotní potíže se nedají naplánovat. A právě proto je potřeba na ně myslet. Pojištění není zábava, ale je to pojistka. Vysvětlíme vám, co vám skutečně chybí — ne co nám chybí prodát.
- Zdravotní pojištění v důchodu
- Dlouhodobá péče a invalidita
- Majetková a odpovědnostní pojištění
- Životní pojištění dle situace
Služba 3
Život se mění. A s ním se mění i vaše potřeby. Proto není důchod něco, co se jednou vymyslí a pak se zapomene. Jednou ročně si sedneme a podíváme se, jestli je všechno ještě v pořádku. Nebo co se změnilo.
- Roční přezkoumání celého plánu
- Úpravy dle aktuální situace
- Analýza výnosů a nákladů
- Flexibilní přizpůsobení se změnám
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás